1  方案背景

香港證券市場(chǎng)有很多國(guó)內(nèi)無(wú)法購(gòu)買(mǎi)的知名龍頭公司股票。證券公司在中國(guó)大陸擁有千萬(wàn)級(jí)別的客戶(hù)，這些客戶(hù)若需要到香港證券市場(chǎng)進(jìn)行投資，需要在香港的證券公司進(jìn)行開(kāi)戶(hù)，而開(kāi)戶(hù)方式分為以下兩種：

臨柜申請(qǐng)：即到香港證券公司的柜臺(tái)進(jìn)行開(kāi)戶(hù)事項(xiàng)辦理

網(wǎng)上申請(qǐng)：在線填寫(xiě)申請(qǐng)表格，按要求下載或打印所提交的申請(qǐng)表單，提交后可在線查詢(xún)開(kāi)戶(hù)進(jìn)度。

證券公司的客戶(hù)分布在中國(guó)大陸各大省市，這就給“見(jiàn)證”帶來(lái)極大的工作量。在這種情況下，亟需一種新的“見(jiàn)證”模式代替原“見(jiàn)證”模式，而又能符合大陸、香港兩地的相關(guān)證券主管部門(mén)要求和兩地的相關(guān)律法要求。

2  方案目標(biāo)

新“見(jiàn)證”模式必須滿(mǎn)足以下要求：

1.可代替證券證券行使客戶(hù)身份審核事務(wù)

2.滿(mǎn)足電子交易條例等相關(guān)律法，滿(mǎn)足中國(guó)大陸和香港兩地期貨證券監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管要求

3.能處理分布在全國(guó)各地的高達(dá)千萬(wàn)的客戶(hù)“見(jiàn)證事務(wù)”

4.滿(mǎn)足快速身份審核的時(shí)間要求

5.滿(mǎn)足多平臺(tái)的支持：Andriod、IOS、windows等平臺(tái)

6.滿(mǎn)足電子交易的安全性和電子合同的法律效力。

3  方案概述

證券CA認(rèn)證開(kāi)戶(hù)流程需要實(shí)現(xiàn)“數(shù)字證書(shū)開(kāi)戶(hù)認(rèn)證業(yè)務(wù)”，提供全面基于密鑰的PKI安全加密電子認(rèn)證等安全接口方式，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)的一體化、無(wú)縫構(gòu)建。

4  網(wǎng)絡(luò)部署

5  方案價(jià)值

1.用戶(hù)不再需要跑到香港本地去找持牌人開(kāi)戶(hù),在網(wǎng)證通辦理數(shù)字證書(shū)后即可實(shí)現(xiàn)全在線的港股開(kāi)戶(hù)操作﹔

2.可以購(gòu)買(mǎi)全部的香港股票(一千多支)以及開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)所經(jīng)營(yíng)的全球股票、期貨等投資產(chǎn)品;

3.交易日期與A股同步

6  應(yīng)用案例

中信建投采用網(wǎng)證通CA的移動(dòng)端數(shù)字證書(shū)認(rèn)證方案，實(shí)現(xiàn)了大陸用戶(hù)遠(yuǎn)程開(kāi)戶(hù)的先例。

2016年10月24日,香港證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《致中介人的建議通函:在開(kāi)戶(hù)過(guò)程中審核客戶(hù)身份》的通函：

中介人于網(wǎng)上與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),客戶(hù)可使用具備粵港證書(shū)互認(rèn)資格的CA機(jī)構(gòu)簽發(fā)的數(shù)字證書(shū)進(jìn)行客戶(hù)協(xié)議的電子簽署，與書(shū)面文件上的簽名具有同等法律效力，辦理香港及海外市場(chǎng)的開(kāi)戶(hù)。